Náš Proces
Nepracujeme podle univerzálního šablony. Sednem si s vama, posloucháme, co vás trápí. Pak vytvoříme strategii, která má opravdu smysl pro vaši situaci. Důchodové plánování není věda – je to prostě dobrá příprava. Postupujeme jasně a transparentně, abyste věděli přesně, co se děje.
Seznámení a audit
Začínáme rozhovorem. Podíváme se na to, co máte – 401(k), IRA, pojištění, všechno. Zeptáme se na vaše cíle. Neskrýváme nic, ani my ne. Chceme pochopit vaši celou situaci.
Analýza daňové zátěže
Provedeme hloubkový rozbor, kolik daní reálně zaplatíte. Najdeme okna, kde se dá ušetřit. Někdy se jedná o tisíce korun ročně. Tady se skrývá skutečná rezerva, kterou lidé přehlížejí.
Vlastní investiční koncept
Navrhujeme konkrétní kroky – přesuny mezi účty, rebalancování, někdy změnu produktů. Nic se nedělá bez vašeho souhlasu. Všechno je napsané a jasně vysvětlené, bez zbytečného bureš.
Příprava a realizace
My zajistíme papírování. Komunikujeme s bankami, správci fondů, pojišťovnami. Vy máte na starosti jen podpisy. Snažíme se, aby to bylo co nejhladší bez vašeho stresu.
Dlouhodobý dohled
Nestane se, že byste od nás slyšeli jen na počátku. Každý rok se shodujeme, jak se věci vyvíjejí. Trhy se mění, situace se mění – my se přizpůsobujeme s vámi.
Plánování dědictví
Podívejme se také na to, co zůstane po vás. Někdy je potřeba upravit zmocnění, sjednotit pojmy, připravit příslušné dokumenty. Je to poslední, ale důležitá část.
Proč tento proces funguje
- Reálné úspory na daníchPrůměrně našeho klientům uspoříme 15-23 tisíc korun ročně právě tímhle přístupem.
- Klid na dušiVíte přesně, kam se peníze pohybují a proč. Bez překvapení, bez strachu z chyby.
- Soustředěný čas s expertemNejste jen číslo v systému. Dostáváte osobní péči od lidí, kterým to není jedno.
- Připravená budoucnostNemalujete si důchod v představách. Máte konkrétní plán, kterého se držíte.
Začneme s vámi?
Zavolejte nám. První konzultace je bez závazku. Řekneme vám, co vidíme a co jste mohli přehlédnout.
Kontaktujte nás