Naše služby
Víme, jak to funguje. Máte průběžně roky práce, a peníze v těch účtech se jen hromadí. Jenže bez chytrého plánu? Pak jim dají úřady velkou kousnutí. My vám ukážeme, jak to udělat rozumně. Vaše 401(k) a IRA mohou fungovat značně lépe, když tomu porozumíte správně. Jsme tady, abychom vám to vysvětlili jednoduše.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Prostě se podíváme, co máte. Kde jsou ty peníze? Jaké jsou poplatky? Kolik jich vlastně zaplatíte ročně? Překvapí vás. Pak vám řekneme, co by mohlo jít lépe. Bez tlaku, bez složitých termínů. Jen fakta.
- Detailní přehled všech poplatků
- Porovnání s průměrem v oboru
- Identifikace zbytečných nákladů
- Konkrétní doporučení na zlepšení
Služba 2
IRA je vaše osobní věc, a můžete s ní nakládat chytřeji. Máme 23 let zkušeností s tím, co funguje a co ne. Poradíme vám, jaký typ IRA vyberete. A hlavně — jak s ním pracovat, aby vám zbytečně neutekly peníze.
- Výběr mezi Traditional a Roth IRA
- Plánování převodů na správný čas
- Minimalizace daňových zátěží
- Pravidelný přehlad a úpravy
Služba 3
To, co zanecháte, může být daňové peklo. Nebo nemusí. Když to vymyslíte dopředu. Předáte svým blízkým víc. Státu míň. Prostě to je lepší matematik. A my jsme matematici.
- Sladění 401(k) a IRA s vaší vůlí
- Přímé beneficiáry a jejich daňové dopady
- Strategie na ochranu dědictví
- Koordinace se zbytkem vašeho majetku
Služba 1
Měníte práci? Jdete do důchodu? Máte starou 401(k) na více místech? To se stává. A není to těžké udělat správně. Jenže udělat špatně je strašně jednoduché. Předcházejme chybám.
- Bezpečný přesun peněz bez sankcí
- Zmapování všech vašich účtů
- Sjednocení rozprostřených 401(k)
- Daňová optimalizace při převodu
Služba 2
Čtyřicet let do práce. A pak co? Mnoho lidí sem přijde v padesáti osmi a řekne: nemám představu. To nehejte. Pojďme si spočítat, jestli vám na to stačí. A jak to lépe naspořit.
- Kalkulace, kolik budete potřebovat
- Analýza vašich příjmů v důchodu
- Plán výběrů ze 401(k) a IRA
- Kontrola každých 18 měsíců
Služba 3
Každý rok je jiný. Benefity? Ztráty? Nové zákony? My to sledujeme. Poradíme vám, jaké kroky letos mají smysl. Aby si na vás nestoupla matně už daňová hádanka.
- Roční daňový přehled a plán
- RMD kalkulace a lemování
- Timing velkých výběrů
- Koordinace s účetním
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás